600亿惊天骗局背后的P2P 今年"阵亡"140家(名单)

2018-04-26 13:22 栏目:股票入门

摘要:昨天4月24日,上海警方官方微博发布通知布告称,因涉嫌造孽接收存款, ?善林金融法定代表人周伯云等8人被批捕。网友们都被600多亿的涉案金额震动了 概况请看基金君昨晚微信报导了600亿庞氏 圈套 刚被警方暴光:1000家门店关门,8人被捕(金额超e租宝) 先来回想

昨天4月24日,上海警方官方微博发布通知布告称,因涉嫌造孽接收"存款, ?“善林金融”法定代表人周伯云等8人被批捕。网友们都被600多亿的涉案金额震动了

600亿惊天圈套背后的P2P 本年阵亡140家(名单)

600亿惊天圈套背后的P2P 本年阵亡140家(名单)

概况请看基金君昨晚微信报导了600亿庞氏圈套刚被警方暴光:1000家门店关门,8人被捕(金额超e租宝)

先来回想一下变乱颠末

1、2018年4月9日,善林金融现实节制人周某某因涉嫌守法犯法,向公安机关投案自首,已依法备案侦察。

2、消失了15天后,上海市公安局官方微博发布《涉嫌造孽接收"存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。

“善林金融”法定代表人周伯云、履行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌造孽接收"存款罪曾经浦东新区国民检察院同意被履行拘捕。

3、自2013年10月起,周伯云在天下开设1000余家线下门店,以承诺年化收益5.4%至15%不等的高额利钱为饵,向社会不特定"贩卖所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产物

4、自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财产”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外鼎力大举贩卖造孽理财产物,涉案金额600余亿元。

5、不吝消费"巨额资金,大规模开设线下门店,付出员工高额人为和高额提成,同时做足包装鼓吹,在大众中营建“大而不倒”的公司抽象,欺骗投资者的相信。

经查,“善林金融”对外传播鼓吹的投资名目并没有红利才能,其经由过程借新还旧的方法了偿后期投资人到期本息,跟着光阴推移,资金缺口越来越大,终极招致崩盘。

本年以来超140家网贷平台"经侦参与"或“休业

本年以来已有139家网贷平台休业,尚有7家有经侦参与(含善林金融旗下2家),而这照样剔除很多提现艰苦的平台之后的成果。

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基金君阐发了此中几家成绩平台,根本逃不开从鼎力大举鼓吹到借新还旧,再到造假迁延,末了跑路或被抓等老掉牙的套路,但仍旧有前赴后继的投资人投身此中,真是应了那句“傻子太多,骗子不够用”的话。

1、三国财产造孽集资一案被公安机关受理

网贷天眼资料表现,三国财产官网创立于2015年4月,实缴注册本钱5000万,为一家综合型的互联网投资理财公司。今朝其官网已无奈关上。

2017年8月31日,网友在服装论坛t.vhao.net表现,三国财产信息表露极端不透明,资产方资料不地下,笔墨描写简略,一切标的千篇一律,投资记载弗成见。推手一会限额一会不限额,年化(收益率)给羊毛党都跨越90%了。

2018年2月25日,贴吧中有网友爆出三国财产充值提现通道封闭,8号开端不克不及提现,9号客服失联。2月27日,北京公安局的一份受案回执表现,三国财产因涉嫌造孽接收"存款一案已被公安机关受理。

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2、麦穗金服26项不合规,整改25天被清盘

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麦穗金服近日发布清盘通知布告称,经25天的整改,平台未能达到《互金整改通知书》的请求,决议即日起结束平台一切经营,正式发布清盘。

据互金整治现场反省现实认定书表露,麦穗金服存在高达26项不合规操纵。

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地下资料表现,麦穗金服成立于2016年5月,是中国立异型互联网信息办事企业,致力于为投资者供给一个平安、诚信、低危险、报答稳定的理财渠道。麦穗金服于2018年1月12日与富滇银行签署资金存管营业互助协定,不外并未正式上线银行存管营业。

3、财产中国涉嫌虚增造价,谎称上线资金存管

据财产中国官网先容,财产中国事一家注册本钱达8.6亿元的互联网金融平台,实缴本钱为2.43亿元,总部位于深圳并在天下多地设有多个分公司及网点,于2014年6月上线。

据网贷之家数据,结束2017年底,财产中国累计成交量217.18亿元,存款余额108.12亿元。不外知情人士称,平台涉嫌数据虚增造假,现实上规模能够远低于此。

4月以来,财产中国官网大多光阴处于无标可投状况,汗青标的发布环境与先容也无从查问。依据官网,平台签约第三方付出平台保证资金和生意业务平安,但网贷之家发明财产中国并未上线银行资金存管体系。

客服所称的存管银行华兴银行的营业职员表现,华兴银行与该平台在去年底曾经停止了营业互助。网贷之家向多方人士求证到,财产中国已被深圳市经侦备案侦察。

4、百亿线下理财平台“借新还旧”,实控人投案自首

地下资料表现,上海旌逸投资团体有限公司2011年成立,总部位于上海市,是一家以实业投资、投资管理、资产管理为主的财产团体。

8.4%至16.2%的年化利率,有“实业投资”的“团体公司”兜底保证,更有“上交所”和澳大利亚股票上市的IPO信誉背书……当这家“百亿线下理财平台”本年2月溘然传出资金链断裂,很多投资者第一反应是惊诧和弗成相信。

查问拜访发明,旌逸团体“主营营业”实在便是“借新还旧”的庞氏圈套——以高利率吸纳"存款,再用后来者的钱款付出此前投资人的本息。

上海公安普陀分局2月11日早晨发布信息称,上海旌逸团体有限公司现实节制人孔某因涉嫌守法犯法,于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首,相干案情正在进一步查问拜访中。

600亿惊天圈套背后的P2P 本年阵亡140家(名单)

3月19日,上海市普陀区国民检察院同意拘捕旌逸团体现实把握人孔某及相干的谢某、钱某等9名犯法嫌疑人,因其“涉嫌造孽接收"存款罪”。

造孽集资案件继承“双降”

但整体情势仍然严格

4月23日,处理造孽集资部际联席会议办公室和最高国民法院、最高国民检察院、公安部、商务部、国民银行、证监会等成员单元在会上先容了以后造孽集资的情势、各范畴造孽集资的特色及下一步事情安排。

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来看一组惊人的数据:

2017年天下新发涉嫌造孽集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分离降低2.8%、28.5%,

2018年1-3月,新发造孽集资案件1037起,涉案金额269亿元,同比分离降低16.5%和42.3%,继承坚持“双降”态势。

2017年天下公安机关共备案侦办造孽集资案件8600起,此中涉案金额超亿元的案件达50起,且动辄数十亿、上百亿元

2015年至2017年天下法院新收造孽集资犯法案件同比分离回升108.23%、36.7%、6.13%;2015年至2017年审结造孽集资犯法案件同比分离回升70.1%、76.2%、22.2%。

新发案件险些遍及一切行业

融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件连续多发。大批官方投融资机构、互联网平台等非持牌机构守法违规从事集资融资运动,发案数占总量30%以上。

涉案地区散布

案地区疾速从东部向中西部疏散,从一二线都会向三四线都会舒展。除江苏、浙江、河南、山东等原有的多发地区外,北京、河北、山西、重庆、贵州、新疆、云南、安徽等成为新的多发区。

手腕名堂目迷五色

假借逢迎国家政策,打着投资理财、收集假贷、众筹、期货、股权、虚构泉币的幌子,困惑性更强,“金融互助”、消费返利、养老投资等新型犯法层见叠出。特别是互联网上造孽集资犯法成为广泛情势。

层层包装设计所谓的名目和产物,以当下“热门名词”“热点概念”炒作,引诱社会"投入资金。很多造孽集资借助互联网平台,近期还出现了完整借助微信群等展开造孽集资等行为,隐藏性强。

央行无关负责人表现

以后互联网金融范畴造孽集资情势有四方面特色:

一是业余化趋向显著。一些造孽构造和小我假借逢迎国家政策,未获得相干派司从事互联网金融营业,以详细名目和线上投资标的等为依靠,包装业余标准的条约文本和营业流程,伎俩极具困惑性,增加了投资者鉴别难度。

二是造孽集资新型方法层见叠出。跟着专项整治事情的深刻推动,互联网金融紧张范畴的危险获得有用辨认和管控,但新型营业赓续冒头。

三是线上鼓吹和线下推行相结合。一些造孽集资平台经由过程线上鼎力大举鼓吹和线下门店推行的方法成长职员参加,短期内敏捷敛财,因为投资者浩繁且疏散,一旦平台出现成绩跑路,投资者资金难以追回。

四是“多头在外”回避羁系袭击。一些造孽集资涉案职员经由过程立足境外、租用境外办事器搭建收集集资平台、将涉案资金造孽转移至境外等方法回避海内羁系袭击,使案件侦破难度加大。

证监会:造孽集资营业行为繁杂化

证监会无关人士指出,以后,造孽集资出现向新范畴、新业态舒展趋向,以原始股、私募基金、股权众筹为名的造孽集资危险变乱时有发生,证券期货行业防备和处理造孽集资事情仍旧艰难沉重。

起首,收集化趋向显著。造孽分子设立收集平台,借助互联网渠道鼓吹推行、召募资金,突破了地区边界,加快了危险舒展,增加了袭击处理难度。

其次,营业行为繁杂化。一些守法机构兼营P2P、众筹、小贷、私募基金等多种营业,跨界经营、情势嵌套、营业互相交错渗入渗出,行为情势加倍繁杂隐藏,增加了查问拜访认定难度。

同时,滥用新概念,结束伪立异。一些公司应用投资高新科技名目为噱头地下召募资金,尚有一些企业打着区块链招牌,开辟各类“虚构资产”地下发行融资。

证监会从如下四个方面展开事情:

第一,增强平常羁系,连续传导羁系压力。证监会踊跃落实依法周全从严羁系请求,做好证券期货经营机构掮客营业、资产管理营业等重点范畴造孽集资危险防备、监测和预警事情,排查防备证券期货业造孽集资危险。增强证券期货从业职员监督管理,严禁其为造孽集资运动供给方便。清算标准场外配资运动,有用防备应用配资营业从事造孽集资运动的危险。

第二,构造专项行为,整治守法违规场合平台。证监会会同清算整理各类生意业务场合部际联席会议无关成员单元,卖力安排展开清算整理各类生意业务场合“回头看”行为,会合整治处所各类生意业务场合存在的守法违规成绩,果断防控各类生意业务场合触碰造孽集资红线。

第三,健全法律法规,紧缩造孽运动空间。证监会近年来连续出台《证券期货投资者适当性管理办法》《区域性股权市场监督管理试行办法》等规章轨制,逐步完美重点范畴羁系轨制,织密扎紧轨制笼子。踊跃推动《证券法》订正、《期货法》立法事情,推动订定《私募投资基金管理暂行条例》,研讨草拟《股权众筹试点管理办法》,推动省级国民政府完美处所各类生意业务场合羁系划定。经由过程“开正道”,紧缩造孽集资运动空间。

第四,增强防非鼓吹,进步投资者危险认识。针对各类以证券投资为名的新型造孽集资运动,经由过程编写警示案例、发布羁系问答等情势,进步社会"危险辨认才能。线上线下相结合,构成多层次、全方位的鼓吹守势。同时,督导证券期货经营机构将防备造孽集资、造孽证券期货运动等作为投资者教导的紧张内容,强化持牌机构防非鼓吹认识

住建部:有互联网金融平台应用众筹买房造孽集资

住建部无关人士先容称,房地产行业造孽集资运动有如下特色:

一因此朋分贩卖并许诺售后包租的情势造孽集资;

二是违规预售商品房变相融资或“一房多卖”;

三因此房地产名目名义向社会"融资并许诺高额利钱等。

别的,近年来,又出现了应用互联网金融平台众筹买房等方法结束造孽集资的征象。

 

为有用禁止“一房多卖”欺骗购房款、歹意骗贷等行为,住建部催促指点各地加快推动房屋生意业务条约网签备案事情,确保名目实在,生意业务实在,有用掩护房屋生意业务平安,保护房地产市场次序。结束2017年12月底,天下339个地级及以上都会全体完成新建商品房网签备案,260个都会完成二手房生意业务条约网签备案。

别的,住建部踊跃共同国民银行、银监会、证监会等部分展开互联网金融危险专项整治,严禁开辟企业、中介机构供给或帮忙供给首付贷等守法违规金融产物;卖力查处房地产开辟企业和中介机构未获得相干金融天资,应用P2P收集假贷平台和股权众筹平台从事房地产融资营业的行为。